かぶうさ ジョニー

2020年、世界で500万人超が、富裕層の仲間入り（スイス銀行調査）-- コロナ禍はこれまでの危機とは異なり、富裕層に恩恵をもたらしました。富裕層が持つ富の全体に占める割合が大きく上昇。金持ちはより金持ちになる一方、中産階級は減り、低所得層へと脱落していきました。 CNNによると、アメリカではコロナ禍のたった3ヶ月で富裕層資産は62兆円も膨れ上がりました。日本でも同様、富裕層の数は増え、元々多額の金融資産を持つ富裕層にさらに富が集中することになっています。 その理由は、空前の金融緩和によって、貨幣価値が下 ...

連邦準備制度（FRB）は8月18日、FOMCの議事録を公開し、テーパリング（資産買入プログラムの縮小）開始は、「ほとんどのFOMC参加者が年内が適当」と考えていることを明らかにしました。 テーパリングの時期は本決まりではないとはいえ早ければ年内開始、テーパリングは、その後の段階的な金利引き上げがセットになっています。したがってマーケットがテーパリングを織り込む時期、実際に金利が上がる時期に、金利の関係から他国に向かっていたマネーは米国に向かうわけですから基本的にはドル高を誘発します。 為替変動リスクを大き ...

「少子高齢化と人口減で、年金は破綻する。納めた分が返ってこないのだから納めない方がいい」 こんなことを言う人がいますが、それは誤解している可能性が高いです。年金は破綻しないし、支払わないと将来後悔します。が、年金だけで生活できるほど潤沢でもありません。将来設計を明確にする一助にする上でも、説明したいと思います。 会社の厚生年金逃れはもう不可能 「年金は破綻するから、うちの会社は加入していません。個人で国民年金に入ってください、健康保険料分は会社が負担します」 こんな頭の悪いことを言う会社の経営者、いないと ...

前回、VIX指数について解説し、その指数のメカニズムと指数別予想変動幅、そしてVIX指数がある水準を超えるとリスクイベントが待ち受けていることを説明しました。今回は、それを逆手にとって、リスクイベントに備えるVIX連動ETFについて解説したいと思います。 前回記事は以下、とくにVIXとは何か、そのメカニズムを知りたい方は先にお読みください。 VIX指数連動ETFとは VIXとはボラティリティ・インデックスの略で、マーケットが予測する今後30日以内のS&P500の変動幅を指数として示したものです。 ...

今後、株式市場がどうなるのか？その先行指数として注目したいのVIX指数、通称恐怖指数です。ボラティリティに関して、世界的に最も広く認識されている指標の１つで、日々のマーケットの指標として多くの市場参加者に確認されている重要指数です。今回はVIX指数とは何を表しているもので、そのメカニズムを簡単に説明するとともに、この指数が幾つになると警戒すべきなのか、過去どうだったのか、そして現在VIX指数はどのように推移していて、どこに着目すべきかを解説していきます。 VIX指数とは VIX指数とは、ボラティリティ・イ ...

近いうちにテーパリングとその後段階的な金利上昇が行われることで、株価は何度か大きな調整局面を迎えることが予想されます。また、米国の経済成長率がこれだけ高いのは2021年だけで、今後その成長は減速していきます。 金利上昇局面でもバリュエーションの変化が起こりづらく、景気後退局面でも需要が減らない銘柄があります。これをポートフォリオに一定程度取り入れれば、安定感がグッと増します。 景気後退局面でも強い安定的なセクターの代表格が、「生活必需品（コンシューマー・ステープルズ）」セクター。具体的なETFの銘柄名とし ...

できるだけ早期に経済的に自立し、会社に属すことなく、質素でいいから自由な生活をしたい— そんな、お金にも会社にも、居場所にも縛られない生き方、FIRE（Financially Independence, Retire Early）がミレニアル世代を中心にムーブメントとなっています。 FIRE後、たった一度しかない人生を謳歌している人はたくさんいます。その一方で、後悔している人も少なからずいるようです。実際、このFIREという生き方、決して万人に適した生き方ではないと思います。そこで、FIREで後悔する人の ...

メキシコの漁師とMBA卒コンサルタントのエピソードをご存知ですか？コンサルタントが漁師に提案する「お金持ちになったらできること（気ままに暮らすこと）」が、実はメキシコの漁師がすでに「毎日やっていること」とだったと言うお話。「幸せって何か」を考えさせてくれます。 幸福の感じ方や何を持って幸福とするかは千差万別。だから、どんな状態を自分が幸福と感じられるかを理解する必要があります。 しかも、幸福は一つの要素で成り立っているわけではないので、どんな要素が自分の「幸福感」を構成しているのかも確認しておく必要があり ...

空前のFIRE（Financial Independent Retirement Early）ブームが来ています。「FIRE 最強の早期リタイア術 最速でお金から自由になれる究極メソッド」がベストセラーとなったことを、日本でも三菱サラリーマンとして著名のブロガー、穂高唯希さんが実際にFIREに成功、その書籍「本気でFIREをめざす人のための資産形成入門」も話題になりました。今回はFIREブーム以前にFIREを達成した人の成功術をベースに、金融資産3000万円で小金持ちFIREを実現するマインドセットと方法 ...